ASESORAMIENTO - MIFID

Ya se encuentra disponible nuestra nueva versión del test de medición del perfil del inversor:
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TEST DE IDONEIDAD DE LA INVERSIÓN
Directiva 2004/39CE sobre Mercados de Instrumentos Financieros (MIFID)

 
El siguiente cuestionario trata de medir su perfil como inversor para asegurar la adecuación de su inversión actual o potencial a sus necesidades, situación y características personales (o del grupo patrimonial sobre el que decide). Elija una respuesta a cada una de las preguntas formuladas.

Introduzca el DNI (incluida la letra) del Perfil de Inversor a analizar para su registro:

O alternativamente introduzca el código del Grupo Económico con un Perfil del Inversor y Objetivos de inversión únicos que tratamos de definir:

 
1.¿Cuántas personas (incluido usted) dependen económicamente de su ahorro y su patrimonio?
1 2 3 4 Más de 4
 
2.¿Cuántos años le quedan para jubilarse?
Menos de 5 Entre 5 y 10 entre 10 y 15 entre 15 y 25 Más de 25
 
3.¿Cuál es y será la principal fuente de sus ingresos mensuales de forma recurrente?
Salarios(s) Pensión de Jubliación Rendimientos de empresas en propiedad Rentas de mis inversiones mobiliarias Alquileres
 
4.¿Cuál es y será el principal generador de su patrimonio / ahorro familiar de forma recurrente?
Salarios(s) Pensión de Jubliación Rendimientos de empresas en propiedad Rentas de mis inversiones mobiliarias Alquileres
 
5.¿Realiza(n) aportaciones anuales a un plan de pensiones?
No, porque no tengo Aporto entre 0 y 6000€ Aporto el máximo fiscal Cada año varía mi aportación  
 
6.¿Cuál es el principal objetivo de su inversión?
Ahorrar para un objetivo concreto Preservar mi capital Obtener un rendimiento moderado Obtener rendimientos altos Aprovechar oportunidades
 
7.¿Qué parte de sus ingresos utilizará(n) en el futuro para gastos esenciales (incluyendo alquiler, hipoteca, alimentación, gastos de casa, ocio)? Una proporción…
Irrelevante Poco significativa La mitad La mayoría La práctica totalidad
 
8.¿Tiene(n) contratado alguno de estos seguros?
Seguro médico privado Seguro de vida Ambos Ninguno  
 
9. Su actitud habitual es:
Nada optimista Poco Optimista Realista Optimista  Entusiasta
 
10. ¿Ha(n) invertido alguna vez en activos de renta variable como acciones o fondos de renta variable?
Nunca y no me interesa No, pero lo estoy considerando Alguna vez Habitualmente  Siempre y con bastante seguimiento
 
11. ¿Cómo calificaría(n) su experiencia pasada como inversor?
No tengo experiencia Desastrosa Unas veces buena y otras mala Satisfactoria  Excelente
 
12. ¿Cuál fue el principal determinante de su éxito / fracaso como inversor(es) en sus experiencias pasadas?
No tengo experiencia Paciencia o suerte La evolución del mercado Saber aprovechar las oportunidades  El asesoramiento de mi gestor
 
13. De la totalidad de sus bienes, el patrimonio inmobiliario representa una proporción:
Irrelevante Poco Significativa La mitad La mayoría La totalidad
 
14. ¿Tiene(n) preferencia por alguna clase de activo de inversión?
Letras u obligaciones Depósitos Fondos de Inversión Acciones Productos de última generación
 
15. Elija(n) cual de las siguientes opciones describe mejor los objetivos de rentabilidad de su inversión:
Obtener un 3% de rentabilidad sin riesgo Obtener un 5% de rentabilidad anual con una posible pérdida del -4% Obtener un 7% de rentabilidad anual con una posible pérdida del -10% Obtener un 9% de rentabilidad anual con una posible pérdida del -20% Obtener un 15% de rentabilidad anual con una posible pérdida del -40%
 
16. Suponga(n) que va a realizar una inversión de 100 a un año: en qué cartera invertiría(n), teniendo en cuenta que el valor oscilaría entre los siguientes valores máximos y mínimos:
100 y 103 92 y 110 86 y 127 78 y 135 65 y 140
 
17. ¿Qué nivel de pérdida está(n) dispuesto a asumir antes de decidirse a cambiar su inversión?
Ninguna Entre -1% y -4% Entre -5% y -10% Entre -10% y -20% Superiores al -20%
 
18. ¿Con qué rentabilidad mínima anual se sentiría(n) satisfecho asumiendo una inflación esperada del 3,5%, unos tipos de interés en el 4% y una rentabilidad esperada para las acciones y activos de renta variable del 10%?
3,5% 4% a 5% 6 a 7% 8 a 10% 10% o más
 
19. Clasifique(n) su propio perfil como inversor en cuanto a la rentabilidad que espera y su aversión a las pérdidas.
No puedo asumir pérdidas Conservador Medio Arriesgado Muy Arriesgado
 
20. Finalmente ¿sería(n) capaz(ces) de representar a grandes rasgos la composición de su cartera de inversión financiera actual por clase de activos ya sean inversiones directas, fondos de inversión o carteras?
No Sí y lo detallo a continuación    
Cuentas Corrientes / Depósitos:   %
Renta Fija como letras, bonos u obligaciones:  %
Renta Fija como carteras o fondos:  %
Productos Estructurados como garantizados o notas:     %
Productos Mixtos:  %
Acciones y Productos de Renta Variable:  %
 
 

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